公司的「承諾」,實則無法讓員工脫離洗錢罪

身處這麼樣一個高產能的人頭帳戶生產線裡,我們問小希,拿自己一輩子的信用紀錄去換取數萬元的報酬,值得嗎?她說,擔心也沒有用。公司承諾,只要員工離職,他們替公司開設的人頭戶,全都會第一時間就從一線撤下。可是該如何證明?小希承認她不知道,因為國外帳戶的存簿、卡片和盾也都不會歸還。

直到前陣子入境中國旅遊,小希還是非常緊張。她擔心自己在通過機場海關時,會被抓到小房間訊問,緊接著就是在牢獄裡度過,手心不斷冒汗。所幸是順利入境了,她猜想公司有4,000名員工,每個人起碼在中國會開4個戶頭,那就有一萬多個戶頭,可能她的帳戶還沒來得及用在洗錢上吧?

利用人頭帳戶洗錢,早已不是新鮮事,然而線上博弈公司利用旗下員工成為人頭帳戶的提供者,進一步將賭金全數洗白,這兩年來卻是頻繁發生;連續兩個月,刑事局都查獲博弈公司跨境洗錢的案例。其中負責偵辦奕智博的偵七隊第三隊就發現,這些博弈公司背後的金主幾乎都是中國人,他們從賭客身上賺取賭資,讓黑錢流到台灣,再想辦法利用人頭帳戶把錢搬回中國,將黑錢洗得一乾二淨。

「影響台灣最多的,反而是這些去開戶的人,因為他們違法,幫助洗錢。開戶的人自己心裡應該都有數,這個帳戶絕對會被拿去用做不法用途,可能是賭博、毒品,或甚至是詐欺和擄人勒贖,」第三隊隊長李奇勳明白指出,人頭帳戶容易形成斷點,阻礙警方追查犯罪,線上博弈業大量洗錢、幫助犯罪資金流動,刑責絕對應該加重。